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发布日期：2025-04-24 09:54 点击次数：181
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财联社4月11日讯（记者 封其娟）江苏银行、南京银行被罚还不到3个月，省内另一家上市城商行也因基金托管业务遭受处罚。
江苏证监局最新裸露，该局决定对苏州银行接纳出具警示函的行政监督惩处措施，要求针对违法问题进行整改，并于收到该决定之日起30天内提交书面整改敷陈，该局将视情况进行检查抄收。
罚单指出，江苏证监局对苏州银行的基金托管业务进行了现场查抄。经查，该行基金托管业务存在三类问题：一是东说念主员惩处方面，个别中枢业务岗亭东说念主员不具备2年托管业务从业训诲；二是估值核算方面，针对个别所托管基金估值对账不一致的情况，未实时处理并向基金惩处东说念主教导响应；三是里面规定方面，内控稽核部同期承担投资监督和稽核惩处职责，公司财富托管系统个别家具基本信息录入有误。
出自一局之手，江苏省另外2家上市城商行江苏银行、南京银行在本年1月也因基金托管业务领了罚单，被罚前均被江苏证监局进行了现场查抄。转头来看，所涉违法活动主如果在里面规定、东说念主员惩处、投资监督、估值核算、信息报送等方面。
因存在逆要领开展托管业务等多项作恶违法活动，本年1月，兴业银行上海分行被国度金融监督惩处总局上海监管局罚金110万元，时任财富托管部总司理也被处以劝诫。
有不雅点指出，部分托管行存在专科能力不及问题，如依赖基金公司数据核算、计帐谬误等，以致大型银行曾经因操作问题导致资金未依期到账。跟着监管趋严，托管业务对专科性要求日益提高，银行需强化东说念主员建树和经由惩处。这次门径或为行业提高托管质地、退守风险的机会，中小银行可能通过互助券商等格局探索新旅途。
足交telegram江苏银行、南京银行基金托管业务违法同期被罚
1月24日，江苏证监局同期裸露了面向南京银行、江苏银行的罚单。相通的，该局也对这2家城商行的基金托管业务进行了现场查抄。
经查，南京银行基金托管业务存在四类问题：
一是里面规定方面麻豆 av，内控稽核部同期承担投资监督和稽核惩处职责。
二是东说念主员惩处方面，未设立挑升从事信息裸露和里面稽核的岗亭，基金托管业务部门无挑升从事信息裸露的东说念主员；个别中枢业务岗亭东说念主员不具备2年托管业务从业训诲。
三是投资监督方面，基金投资监督尺度与监督经由不完善，投资监督系统岗亭功能设定不门径；针对个别所托管基金，未凭证基金合同及托管公约商定，对基金的投资鸿沟、投资比例、投阅历调等实施灵验监督。
四是信息报送方面，2023年10月南京银行住所发生变更，未向证监会或江苏证监局敷陈。
依据联系法令，决定对南京银行接纳出具警示函的行政监督惩处措施。搪塞上述问题进行整改，并于收到本决定之日起30天内提交书面整改敷陈，该局将视情况进行检查抄收。
经查，江苏银行基金托管业务存在五类问题：
一是里面规定方面，对部分私募股权基金惩处东说念主准入的尽责走访不充分，投资监督岗同期承担稽核惩处职责，对部分经变嫌的基金合同和托管公约未实时回收并存档保存，2022年度未对基金托管法定业务和升值业务的里面规定轨制设立与实施情况开展联系审查与评估。
二是东说念主员惩处方面，个别核算、监督等中枢业务岗亭东说念主员冗忙基金从业天资，或不具备托管业务从业训诲。
三是投资监督方面，未对基金投资监督尺度与监督经由制定挑升轨制门径，投资监督系统岗亭功能设定不门径。另外，针对个别托管基金未凭证基金合同及托管公约商定，对基金的投资鸿沟、投资比例、投阅历调、投资限制等实施灵验监督。
四是估值核算方面，针对个别所托管基金估值对账不一致的情况，未实时处理并向基金惩处东说念主教导响应。
五、信息报送方面，2023年以来未按要求向中国证监会及派出机构报送基金投资运作监督敷陈、基金托管业务运营情况敷陈、里面规定年度评估敷陈等材料。2024年3月，基金托管部门的高档惩处东说念主员发生变更未实时向中国证监会或江苏证监局敷陈。
依据联系法令，江苏证监局决定对江苏银行接纳责令改正的行政监督惩处措施，对上述问题进行整改，并于收到本决定之日起30天内提交书面整改敷陈，该局将视情况进行检查抄收。
多家银行基金托管业务违法
本年1月，国度金融监督惩处总局上海监管局裸露，兴业银行上海分行因存在逆要领开展托管业务、未按法令监督答理家具投资运作、未按法令对托管保障财富进行估值核算等作恶违法活动，被该局罚金110万元，时任兴业银行上海分行财富托管部总司理吴晓玲被处以劝诫。
因在开展基金销售和托管业务中存在多类违法问题，2019年8月，广东证监局对广发银行、广州农商银行接纳责令改正的监管措施，并要求公司高度嗜好，接纳切实灵验的整改措施，限时提交书面整改敷陈。
罚单指出，广发银行存在三类问题：一是基金销售业务部门肃肃东说念主未得到基金从业阅历；二是部分从事基金销售业务的东说念主员未得到基金从业阅历；三是部分从事基金核算业务的东说念主员未得到基金从业阅历。
经过走访，广州农商银行存在四类问题：一是基金销售业务部门肃肃东说念主未得到基金从业阅历；二是未灵验奉行公司基金销售业务轨制；三是基金销售系统不相宜证监会对基金销售业务信息惩处平台的联系要求；四是部分从事基金核算业务的东说念主员未得到基金从业阅历。
出自上海证监局，2018 年 9 月，恒丰银行因托管部门肃肃东说念主不具备任职条目等问题，被上海证监局接纳责令改正的监管措施。2019 年 7 月，上海证监局又对该行接纳责令限期整改、整改技能暂停办理新的基金托管业务的监管措施，原因是该行在担任私募股权投资基金托管东说念主的过程中，未审慎本质投资监督职责，且整改技能任命不具备任职条目的东说念主员担任托管部门临时肃肃东说念主。
值得一提的是，2018年5月，商场传出恒丰银行、招商银行、兴业银行、北京银行、浦发银行、广发银行、吉祥银行共7家银行被暂停基金托管阅历的音问。尔后，其中多家银行公开否定被暂停阅历，称未收到联系奉告。
其时有媒体了解到，有7家银行收到的是中国结算的预奉告，而非处罚性质的监管举措。或从畴昔7月1日初始，门径计帐格局下的基金托管渠说念。中国结算在2016年底发布的联系责任联接要求，生意银行苦求盛开基金等家具托管结算业务阅历，需在京、沪、深三地均设有分支机构，关于在奉密告布前已获阅历但不餍足条目的，设立了三年过渡期，过渡期杀青仍不相宜尺度的，中国结算将取消其结算业务阅历，这可能是中国结算发出预奉告的原因之一。
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牵涉裁剪：王馨茹 麻豆 av
